Главная 21 О банках 21 Как открыть счет в иностранном банке для физического лица

Как открыть счет в иностранном банке для физического лица

Юридическая компания Счета в банках Условия открытия счета для физических и юридических лиц.

Основным условием открытия счета за рубежом для физических и юридических лиц в любом международном банке, является знакомство банка с клиентом. На сегодня, каждый банк не зависимо от географии, исповедует пр инцип — Знай Своего Клиента (Know Your Client) и проводит проверку предоставленной пот енциальным клиентом информации о себе и своих деньгах (процедура due diligence). Так что открытие счета за границей — набирающая популярность услуга, которую предоставляют наши специалисты.

Что же включает в себя магические слова Due diligence ? Надо ли этого бояться и относиться насторожено?

Часто задаемся вопросом: «Как открыть счет в зарубежном банке?». Открытие счета в иностранном банке с помощью специалистов компании CampioGroup легко и просто. За несколько недель мы откроем счет в зарубежном банке (банковский счет за рубежом). Данная процедура как открыть счет в иностранном банке абсолютно легальна, обоснованна и не страшна, как рисуют себе многие бизнесмены. Каждый банк желает знать, с кем он работает, каков источник происхождения денежных средств и по какой схеме Вы планируете работать через конкретный банк, какие планируются обороты, основные партнеры по бизнесу, какие банковские продукты Вам будут интересны. Открытие счета в зарубежном банке, открытие счета за рубежем поможет Вам сберечь свои средства.

Задаваясь вопросом как открыть счет в иностранном банке? многие не задумываются о получении индивидуальной лицензии. Ведь банки совсем не интересуется наличием разрешения, ведь предъявлять его вам мало где придется. Ранее для того чтобы открыть счет в европе (да и для открытия счета в зарубежных банках вцелом) требовался лишь малый набор документов. Однако в последнее время международные банки все же усилили требования к пакету документов, которые необходимо предоставить чтобы открыть счет за рубежом, в иностранном банке. Если ранее было достаточно предоставить паспорт и документы компании, то сейчас этого будет мало.



Давайте постараемся все же суммировать документы, которые будут необходимы для открытия счета в том или ином международном банке.

Если попробовать поделить все банки, то можно выделить прибалтийские банки, славящиеся своими низкими тарифами, кипрские банки, которые уже европейские, и, тем не менее, открытие счета за рубежем, в иностранном банке, значительно упрощено по сравнению с европейскими, и, сами европейские банки.

Чтобы открыть счет за границей во многих прибалтийских банках клиентам предоставляется возможность подписания и заверения всех банковских форм у агента, т.е.

профессиональных консалтинговых компаний. Все формы должен подписать лишь поверенный и бенефициар. Из документов, которые необходимо предоставить банку при открытие счета за рубежом будут:

копии паспорта поверенного и бенефициара;

копии учредительных документов компании;

если у поверенного и/или бенефициара есть резидентная компания, то необходимо предоставить свидетельство о регистрации и устав данной компании;

если резидентной компании нет, то необходимо предоставить справку с места работы и копию трудовой книжки поверенного и бенефициара.

Кипрские банки уже не ограничатся указанными выше документами, а затребуют дополнительно предоставить:

коммунальный платеж, так называемый utility bill, который подтверждает Ваш резидентный статус;

оригиналы уставных документов компании.

Также существует требование в подписание части форм директором компании. Поэтому мы рекомендуем Вам иметь в управлении компании кипрского директора, который лично сможет отнести документы в банк и поручиться за Вас. Некоторые кипрские банки требуют личной встречи клиента в региональных представительствах банка. При наличии вышесказанных документов и грамотном заполнении форм, счет за рубежом может быть активирован в течение нескольких дней, а это означает, что на него уже смогут заводиться денежные средства.

Именно они все больше будоражат умы наших соотечественников, особенно при наличии крупного капитала. Ведь уже многие предприниматели задумываются «хочу счет в иностранном банке», и не без причин.



При открытии счета в зарубежных банках Вы должны понимать серьезный уровень и строгий их подход к этому. Счета в данной группе банков открываются долго и основательно. Многие другие банки ставят целью как можно лучше познакомиться с новым клиентом. Но чтобы открыть счет в европе, европейские банки на это делают основной акцент. Именно поэтому чтобы открыть банковский счет за рубежом они и просят предоставить:

СV — резюме об источнике происхождения денежных средств, образовании, роде занятий, компании, в которой работаете, занимаемой должности и т.д. Вся предоставляемая информация хранится в банке и не может быть предоставлена ни в налоговые органы, ни в прокуратуру, если только не будет запроса из суда;

нотариально заверенную копию паспорта поверенного и бенефициара;

оригиналы документов компании, либо их апостилированные копии.

Будет необходима личная встреча в главном офисе банка.

Но если банк пойдет Вам на встречу и откроет счет дистанционно, Вы должны будете поехать в страну нахождения банка в течение полугода с момента открытия счета. Банку важно понимать, с кем он работает, видеть клиента и понимать его потребности.

Основные требования при открытии счета в европейских банках сводятся к следующему:

цель открытия счета в зарубежном банке;

вид деятельности компании (банки практически не работают с финансовыми посредниками, компаниями, работающими на рынке Forex и все, что, по их мнению, попадает в группу рисков);

полная информация о бенефициаре (во многих банках проводится так называемое собеседование, когда нужно быть готовым к тому, что спросить могут абсолютно разную информацию, и в первую очередь об источнике происхождения денежных средств, резидентном бизнесе, возможно об образовании и стаже работы в конкретной области);

подписание банковских форм;

минимальный депозит при открытии счета.

Хотим отметить, что парадокс состоит в том, что для любого европейского банка совсем не принципиальна страна регистрации компании, на которую Вы планируете открыть счет за рубежом. Они с равным успехом откроют на Белиз, Сейшелы или BVI. Им важны Вы, как клиент! Открытие счета за границей — это легко и просто. Надежный способ хранения средств — открытие счетов в зарубежных банках. Открыть счет за рубежем благодаря консультации от Campio Group — просто как никогда.

О admin

x

Check Also

Организация работы с обращениями клиентов в коммерческом банке

Организация работы с обращениями клиентов в коммерческом банке Автор раскрывает практику коммерческого банка. Какие организации должны выполнять требования закона об обращениях граждан? В связи с принятием Федерального закона от 07.05.2013 ...

Организационная структура центрального банка РФ

Структура Центрального банка РФ представляет собой единую вертикальную систему, включающую в себя несколько важнейших звеньев. Которые, собственно, и образуют важнейшую в государстве финансовую организацию. Если выстраивать по убыванию, то выглядит ...

Операционный офис Белгород ПАО Московский Областной Банк

Новые офисы банков и компаний Банк был учрежден в 1992 году в Дагестане под наименованием Ватан. Позднее был приобретен структурами банкиров Виктора и Романа Крестиных, переехал во Фрязино Московской области ...

Операции торгового финансирования — Банк МБСП

Тел./факс: +7 (812) 327-11-08 Предэкспортное финансирование поставок товаров, обеспеченных экспортной выручкой, аккредитивами или гарантиями западных банков; Предэкспортное финансирование поставок товаров под аккредитив с красной оговоркой; Привлечение средств западных трейдеров посредством ...

Операции Национального банка Республики Беларусь на кредитном рынке

Операции Национального банка Республики Беларусь на кредитном рынке Национальный банк Республики Беларусь осуществляет операции по привлечению в депозиты денежных средств банков и небанковских кредитно-финансовых организаций (в белорусских рублях) с целью ...

ООО НФПК, Что происходит с банковской гарантией, если у банка отозвана лицензия?

В последнее время отзывы лицензий у российских банков стали не таким уж редким явлением, и многих участников госзакупок (принципалов) волнует вопрос, как этот факт отражается на взаимных обязательствах? Важно знать, ...

ООО — Банк Корпоративного Финансирования

Банк зарегистрирован в феврале 1994 года под именем ТОО Коммерческий ФАБА Банк . В 2001 году банк был переименован в ООО Банк Корпоративного Финансирования проработав с таким именем 8 лет. ...

ООО — БАНК БКФ — (БАНК КОРПОРАТИВНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ) в Москве: ИНН 7704111969, ОГРН 1027739542050, ФИО директора

ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «БАНК КОРПОРАТИВНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ» 123022, город Москва, улица Красная Пресня, дом 24 Председатель правления: Орлов Сергей Владимирович Компания с полным наименованием «ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «БАНК КОРПОРАТИВНОГО ...

Онлайн заявка на получение ипотеки во все банки вашего города

Удачно подобрали кредит. Заявку одобрили уже через час и не один банк. Выбрал со ставкой пониже. Буду обращаться снова! Уже не в первый раз пользуюсь этим сервисом. Каждый раз получаю ...

Онлайн банк минб

Разработка качественных дистанционных сервисов позволило финансовому учреждению значительно повысить уровень обслуживания клиентов и их лояльность. Московский Индустриальный Банк создал несколько таких продуктов: мобильный банк, развитая сеть терминалов самообслуживания, SMS- и ...

Объявление Банка России от 14 сентября 2017 г

Объявление Банка России от 14 сентября 2017 г. О банкротстве ПАО Банк Премьер Кредит Решением Арбитражного суда г. Москвы от 24 августа 2017 года по делу № А40-139272/17-73-133Б Публичное акционерное ...

Общая часть: теория банковского права — Правовой статус Банка России

Общая часть: теория банковского права — Правовой статус Банка России Правовой статус Банка России Верхний уровень банковской системы Российской Федерации представлен Центральным банком РФ, который является основным банком страны или ...

Общая характеристика банка СОЮЗ — Студопедия

АКБ СОЮЗ (ОАО) (ранее — ОАО АКБ ИНГОССТРАХ-СОЮЗ был основан в 1993 году) – универсальный коммерческий Банк. В 2003 году к АКБ ИНГОССТРАХ-СОЮЗ были присоединены три банка: Автогазбанк, Сибрегионбанк и ...

Общая характеристика АКБ МИнБ (ОАО), Организационно-правовая форма банка — Характеристика банка — Московский Индустриальный банк

Кредитная организация юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) ЦБ РФ имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные Федеральным законом от 2.10.1990 ...

Общая информация > Краснодарский край, ПАО коммерческий банк Центр-инвест

Банк Центр-инвест крупнейший региональный банк Юга России. Миссия банка Центр-инвест предоставление максимально широкого спектра услуг для населения и предпринимателей Юга России в соответствии с международными стандартами современных банковских технологий. Акционеры ...

Обсуждаем проблемные банки-кандидаты на отзыв лицензии

Тема: Обсуждаем проблемные банки-кандидаты на отзыв лицензии Обсуждаем проблемные банки-кандидаты на отзыв лицензии Полный список банков-кандидатов на отзыв лицензии по номерам: (В данном прогнозе я привожу только некоторые характеристики банков, ...

Обслуживающий банк лишился лицензии: рекомендации в четырех типичных ситуациях, Экономика и Жизнь

Обслуживающий банк лишился лицензии: рекомендации в четырех типичных ситуациях Отзыв лицензии у банков в последнее время стал частым явлением. Число таких банков растет, а значит, растет и количество пострадавших компаний. ...

Обращение в роспотребнадзор на банк, Expert Group

Виды проверок Роспотребнадзора Роспотребнадзор может проводить проверки предприятий: Каждая из них может быть совмещена с проверкой из иного органа, например, налоговой, пожарного или санитарного надзора для того, чтобы найти нарушения, ...

Образцы претензий в банк о возврате денежных средств, Ревенис

Затем девушка любезно проводила меня в кассу, затем другая девушка, уже в кассе, приняла у меня наличность и с непроницаемо холодным взглядом из за стекла, выдала фразу: Заполните анкету, где ...

Образцы претензий в банк о возврате денежных средств

Образцы претензий в банк о возврате денежных средств Образец претензии в сбербанк о возврате взысканных денежных средств Между мной, Рогачевой Ириной Леонидовной, и ОАО ПРиНБанк в лице филиала в г. ...

Образцы заявления на действия финансовых компаний в полицию, Банки Казани

Образцы заявления на действия финансовых компаний в полицию Если вы пострадали от действий мошенников, то необходимо обратиться в полицию. Заявление обязаны принять в любом отделении, но лучше всего обратиться в ...

Рейтинг@Mail.ru